子育て陸マイル~あしたマイルでどこいこう。~

2016年3月から陸マイラーに。1年で年間40万マイルを貯めました。紫修行で飛行機大好きに。

保険の案件ってどんな感じ??

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高額案件の一つ、保険相談

こんにちは~。今日は私が実際に最近面接をしてポイントをゲットした保険の案件について少し語ろうと思います。

保険の案件って、陸マイラーの皆さんはご存知だと思いますが、クレジットカード、FXと並ぶ高額案件の一つですよね。ただし、初回面談というものが必要になるんです。この初回面談も1時間のところもあれば2時間くらいのところもあって、結構大変だったりします。なので保険の案件って時間がある人向けかな~…と個人的な感想。

週に1日しか休み取れないよ…なんていうお忙しい方にはその貴重な1日の午前中なり、午後なり1~2時間は取られてしまうので、ポイントをもらうためとはいえ、場合によってストレスになってしまうかもしれません。

なのでおすすめは①保険の見直しも少しは考えている②時間がたくさんある。もしくは自分じゃなくて奥さんなり面接ができる日にち的余裕がある、この2つのどちらかが当てはまる人が良いんじゃないかなと思ったりします。あとは勧誘を言い訳したりなんだりできっちりと断れる人。

画面はハピタスの保険の案件の条件ですが、だいたいどこも同じだと思います。

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明らかに謝礼目的と判断…と言われても、謝礼が目的なんですよね…1社目と2社目の面談の日にちが近すぎて、2社目は自分も疲れていたようであまり聞いていませんでした…汗。質問された内容にも「(聞いてなかった…)えーと、どうなんでしょうね~。難しいなぁ…」なんてしどろもどろに答えていました。ごめんなさいOさん。

その割に2社目はポイント付与が早かったです笑。

ただ、FXとかに比べるとポイント付与に時間がかかる印象でした。初回3月に面談して、昨日ついた会社とかありましたし…

保険の相談にもなる、でも何社か面談した方が良い

ただ、相談してよかったなと思うのは実際に自分たちが入っている保険が見直しすべきなのか簡単に教えてくれる、という点ですね。2人目の学資保険と私自身の保険は見直しをする予定でしたので、いろいろな保険を案内してもらって、勉強になりました。

1社目に面談した人は初回から2時間と長く結構疲れたのですが、保険の仕組みから教えてくださったので、その後の面談に役に立ちました。

同じような期間に(1か月くらいかな)4社のファイナンシャルプランナーとお話ししましたが、皆さんそれぞれ意外とおすすめの保険が違う。視点が違うのもあるのですが…コストパフォーマンスに優れた保険、手厚い保険、足りないところを補う保険。ホントにいろいろでした。なので、実際に契約するかは別として自分がこの保険いいな、このタイプがあってるなと思ったらまずそれを調べて、ほかのファイナンシャルプランナーさんにこれはどうですか?友人の旦那が保険の仕事をしていて、おすすめされたんですけど…といって聞いてみたりするとよいかもしれません。

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あとは必ず2回目の面談の日にちを聞いてきます。私は実際本当にその後に帰省する予定だったので、予定がわからないので戻ってきたらまた連絡します、と言って2回目をお断りしました。特にしつこい勧誘とかはなかったですよ~。(そして2社くらいは連絡をしていない間にポイントがついていました)

あとはご夫婦なら配偶者の保険についてもなぜかあらかじめプランをたててくれたりします。

なので断りにくいという方は「実は旦那の知り合いのつてで加入しているのでまだ断れないんです...」とかなんとか言っておけば大丈夫だと思います。

保険って結構知り合いとかに加入してもらっている側面があるので、「あ~そりゃ仕方ないですね」ってなることも多いので。

案件の中には「初回面談+成約」が条件になっているものがあるので、そこは注意してくださいね!成約が条件のものは私はやっていません。

ファイナンシャルプランナーさんは相性もあると思います。え~~という人はいませんでしたが、まぁ、もういいやっていう人はいました笑。

ということで、若干面倒ですが、高額な案件の保険相談。

興味のある方はやってみたらいかがでしょう??

 

短いですが、今日はこれにて。

 

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